Silvergate paie des amendes pour des accusations de blanchiment d’argent liées à FTX

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By cocostar

La banque Silvergate a récemment fait l’objet d’accusations de blanchiment d’argent liées à FTX, une plateforme d’échange de cryptomonnaies. En conséquence, Silvergate a dû payer des amendes.

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La Silvergate Bank, institution notablement impliquée dans le secteur des cryptomonnaies, a récemment accepté de régler une série de lourdes amendes pour faire face aux accusations de défaillances dans son programme de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Ces accusations sont particulièrement liées à ses interactions avec le désormais célèbre échec de FTX.

Failles dans le programme AML et divulgations trompeuses

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Les régulateurs ont reproché à Silvergate de ne pas avoir maintenu un programme efficace de lutte contre le blanchiment d’argent. Selon les accusations, la banque a échoué à détecter et à signaler des transactions suspectes d’un montant total de près de 9 milliards de dollars provenant de FTX.

Accords avec la SEC, la Réserve fédérale et le DFPI

Pour régler ces accusations, Silvergate a consenti à payer une somme cumulative de 63 millions de dollars aux autorités de régulation. Plus précisément :

  • 43 millions de dollars à la Réserve fédérale
  • 20 millions de dollars au Département de la protection financière et de l’innovation de Californie (DFPI)
  • Une amende de 50 millions de dollars imposée par la SEC, mais des compensations possibles peuvent éviter d’ajouter cette somme au total des pénalités.

Sanctions personnelles pour Alan Lane et Kathleen Fraher

Les régulations ne s’arrêtent pas uniquement aux finances de la banque. L’ancien PDG Alan Lane et l’ancienne directrice des opérations Kathleen Fraher ont accepté de payer des pénalités sans admettre les accusations et subiront une interdiction de cinq ans d’exercer des fonctions dirigeantes dans des entreprises publiques.

Liquidation volontaire et cessation des activités de Silvergate

En mars 2023, Silvergate a pris la décision de liquider volontairement ses opérations. En novembre 2023, tous les dépôts avaient été remboursés, et la banque cessait officiellement ses activités. Ces mesures ont facilité la conclusion des enquêtes menées par la Fed, le DFPI et la SEC, et ont permis à l’institution d’abandonner sa charte bancaire sans assistance gouvernementale.

Impact sur le secteur bancaire et les cryptomonnaies

La fermeture de Silvergate, aux côtés de celles de Silicon Valley Bank et Signature Bank, a généré des turbulences dans le secteur bancaire américain, particulièrement pour les entreprises de cryptomonnaies. Silvergate, autrefois partenaire financier de choix pour l’industrie des actifs numériques, a perdu plus de 8 milliards de dollars de dépôts de ses clients crypto d’ici fin 2022.

Ces événements soulignent l’importance capitale de la conformité réglementaire dans le secteur bancaire, surtout dans un contexte où les institutions doivent naviguer sur des eaux de plus en plus complexes en raison de l’essor des cryptomonnaies et des nouvelles technologies financières.

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