Silvergate écope d’une amende de 113 millions de dollars suite à des poursuites de la FED et de la SEC

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By cocostar

La banque Silvergate a récemment été condamnée à une amende de 113 millions de dollars à la suite de poursuites initiées par la Réserve fédérale (FED) et la Securities and Exchange Commission (SEC). Cette sanction fait suite à des infractions financières présumées qui ont attiré l’attention des autorités de régulation américaines. En effet, cette affaire soulève des questions importantes concernant la conformité et la transparence des activités financières au sein de l’institution.

Le contexte de la faillite bancaire de Silvergate

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En 2024, les répercussions de la chute de FTX se font encore sentir dans l’industrie bancaire, impactant notamment la Silvergate Bank. Une série de faillites bancaires aux États-Unis, dont la Silicon Valley Bank (SVB) et la Signature Bank, a marqué l’année 2023. Silvergate, connue pour son implication dans le secteur des cryptomonnaies, a choisi de se liquider volontairement sans l’aide du gouvernement et a remboursé les dépôts de ses clients.

Les déboires financiers de Silvergate

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Silvergate a connu une période de prospérité entre 2017 et 2021, mais ses fortunes ont rapidement changé. En 2022, elle a été gravement touchée par l’effondrement de Terra, Three Arrows Capital, et FTX. Ces événements ont entraîné des accusations de négligence, des pertes financières massives et des fuites de clients. La banque, fortement liée aux cryptomonnaies, a subi une perte nette d’un milliard de dollars et a dû licencier massivement ses employés.

Enquêtes et accusations par les autorités

Les régulateurs fédéraux et étatiques ont mené des enquêtes contre Silvergate, l’accusant de défaillances dans ses pratiques de conformité et de fraude par négligence. Selon les autorités, la banque n’aurait pas réussi à détecter près de 9 milliards de dollars de transferts suspects entre FTX et ses entités liées. Silvergate a également été accusée de sous-estimer ses pertes et de faussement déclarer être bien capitalisée à la fin de 2022.

Accord avec les autorités

Pour clore les enquêtes, Silvergate a accepté de payer un total de 63 millions de dollars. Ce montant se divise en 43 millions de dollars destinés à la FED et 20 millions de dollars au Département de la protection financière et de l’innovation de Californie.

Amendes infligées par la SEC

La Securities and Exchange Commission (SEC) a infligé plusieurs amendes à Silvergate et à ses anciens dirigeants. Silvergate a été condamnée à payer 50 millions de dollars, tandis que l’ancien directeur général Alan J. Lane a été condamné à une amende d’un million de dollars et l’ancienne directrice des opérations, Kathleen Fraher, à une amende de 250 000 dollars.

Enquête criminelle en cours

Une enquête criminelle menée par le ministère de la Justice sur les transactions de Silvergate avec FTX et Sam Bankman-Fried a été lancée en février 2023 et est toujours en cours. Cette enquête pourrait révéler de nouvelles informations sur les pratiques financières de Silvergate.

Impact sur l’écosystème des cryptomonnaies

La chute de Silvergate a eu un impact significatif sur l’écosystème des cryptomonnaies. La banque gérait une partie des fonds de Circle, l’émetteur du stablecoin USDC, ce qui a causé une perte temporaire de la parité de l’USDC avec le dollar. Les effets de cette crise continuent à se faire sentir, soulignant les défis et les risques associés à l’industrie des cryptomonnaies.

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