La banque scandinave Nordea se retrouve au cÅ“ur d’un scandale de blanchiment d’argent d’une ampleur colossale. Accusée d’avoir facilité le blanchiment de 3,5 milliards de dollars d’origine russe, cette affaire met en lumière les pratiques illégales au sein du secteur financier.
Nordea sous enquête pour blanchiment d’argent
La banque danoise Nordea, la plus grande institution bancaire commerciale des pays scandinaves, fait face à une enquête majeure concernant des accusations de blanchiment d’argent en provenance de Russie. Le montant en jeu est colossal, atteignant les 3,5 milliards de dollars, correspondant à 26 milliards de couronnes danoises.
Les faits reprochés à Nordea
Selon le parquet financier danois, les faits reprochés s’étendent sur la période de 2012 à 2015. Durant cette période, il est allégué que Nordea aurait manqué à ses obligations réglementaires en matière de lutte contre la criminalité financière, en ne conduisant pas de manière adéquate les enquêtes sur les transactions de ses clients russes et en ignorant les avertissements de potentiels délits financiers.
« Nordea n’a pas enquêté de manière appropriée sur les transactions des clients russes et a ignoré les avertissements. […] Elle a manqué à ses obligations à de nombreuses reprises. », déclare l’Unité nationale de lutte contre la criminalité spécialisée (NSK) danoise.
Réaction de Nordea aux accusations
En réponse aux accusations, Anders Holkmann Olsen, responsable des affaires juridiques chez Nordea, a exprimé sa déception tout en reconnaissant les « lacunes » du passé. Il a ainsi commenté :
« Nordea a reconnu à plusieurs reprises qu’il y avait eu à l’époque des lacunes dans nos systèmes et processus de lutte contre la criminalité financière. »
Nordea avait déjà accepté de payer une amende de 95 millions d’euros en 2019 pour des faits similaires. Depuis, la banque affirme avoir investi 1,5 milliard de dollars dans ses systèmes anti-blanchiment d’argent pour éviter la répétition de tels manquements.
Contexte et précédents dans la région
Ce scandale rappelle une affaire similaire impliquant la Danske Bank en 2018. La banque danoise avait été accusée d’avoir blanchi 200 milliards d’euros d’argent sale d’origine russe. Ce précédent avait conduit à la création de l’agence de régulation anti-blanchiment d’argent AMLA en Europe.
La nouvelle affaire concernant Nordea pointe du doigt le secteur bancaire scandinave et pourrait, selon les experts, mener à de nouvelles mesures de régulation au niveau européen.
Investissements et mesures correctives de Nordea
- Amende de 95 millions d’euros payée en 2019
- Investissement de 1,5 milliard de dollars dans les systèmes de conformité
Nordea affirme s’être engagée à améliorer ses pratiques et à renforcer ses systèmes de conformité pour lutter contre les activités illégales et répond aux régulations internationales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.