L’utilisation des jetons non fongibles (NFT) pour tokeniser l’or représente une approche novatrice dans le domaine financier. En effet, cette technologie pourrait offrir une alternative intéressante aux contraintes réglementaires de MiCA (Markets in Crypto-Assets), ouvrant de nouvelles perspectives quant à la gestion et la sécurisation des actifs tangibles.
Comprendre les NFTs et la tokenisation d’actifs physiques
La finance décentralisée révolutionne la détention et l’échange d’actifs grâce aux jetons NFT (tokens non fongibles). Contrairement aux cryptomonnaies classiques comme le Bitcoin, les NFT représentent des objets uniques sur la blockchain, offrant une preuve de propriété numérique.
Cette caractéristique permet leur utilisation pour la tokenisation d’actifs physiques, comme l’or, et ouvre de nouvelles perspectives pour les investisseurs.
Les défis réglementaires de MiCA
Le cadre réglementaire MiCA, ou Régulation des marchés de crypto-actifs, vise à encadrer strictement le secteur des crypto-actifs en Europe. Avec son entrée en vigueur imminente, les acteurs de la finance décentralisée redoutent une limitation de leurs activités, notamment concernant les stablecoins.
Cependant, les NFT pourraient offrir une alternative intéressante pour contourner ces contraintes réglementaires.
Comment les NFTs peuvent-ils être utilisés pour la tokenisation de l’or ?
La société allemande Swarm Markets explore le potentiel des NFT en proposant des NFT adossés à de l’or physique. Cette méthode permet aux investisseurs de posséder une quantité spécifique d’or stockée dans un coffre-fort, sécurisée et facilement transférable sur une plateforme peer-to-peer.
Les utilisateurs bénéficient ainsi de la transparence et de la sécurité offertes par la blockchain tout en possédant un actif tangible comme l’or.
Avantages des NFTs sur les actifs physiques
- Transparence accrue : Chaque transaction est enregistrée sur la blockchain, offrant une visibilité totale sur la propriété de l’actif.
- Sécurité renforcée : Les NFT garantissent la sécurité des transactions et des possessions grâce à la cryptographie.
- Accès facilité : Les tokens peuvent être échangés sur des plateformes décentralisées, simplifiant les transactions entre particuliers.
Une réponse aux exigences réglementaires
Les NFT offrent une solution potentielle pour contourner les limitations imposées par MiCA. En effet, cette réglementation ne couvre pas explicitement les crypto-actifs uniques comme les NFT. Par conséquent, la tokenisation d’or à l’aide de NFT pourrait ne pas être soumise aux mêmes contraintes que les autres crypto-actifs.
Cependant, les utilisateurs devront toujours se conformer aux règles de KYC (Know Your Customer) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), assurant ainsi la légalité des transactions.
Perspectives futures et applications étendues
Outre l’or, Swarm Markets prévoit d’étendre son offre à d’autres métaux précieux et à des marchés émergents comme les crédits carbone. Cette diversification pourrait attirer davantage d’investisseurs et renforcer la liquidité des actifs tokenisés. De plus, des actifs comme des actions tokenisées et des obligations du Trésor américain sont déjà disponibles, témoignant de la polyvalence de cette technologie.