Fidelity utilise la blockchain de JPMorgan pour tokeniser les parts de son fonds monétaire

Fidelity, l’un des géants de la gestion d’actifs, franchit un nouveau cap dans l’innovation financière en s’associant à JPMorgan pour tokeniser les parts de son fonds monétaire. Une collaboration prometteuse qui ouvre la voie à une utilisation plus large de la blockchain dans le secteur financier. Découvrons ensemble les implications de cette alliance visionnaire.

Fidelity International, une entreprise de gestion de fonds basée à Londres, a récemment franchi une nouvelle étape significative dans l’adoption des technologies financières innovantes. Elle a intégré le réseau de Collatéralisation Tokenisée (Tokenized Collateral Network ou TCN) de JPMorgan pour tokeniser les parts de son fonds monétaire. Cette initiative utilise Onyx Digital Assets, la blockchain privée de JPMorgan basée sur Ethereum, pour transformer son fonds monétaire en actifs numériques. Cela représente une avancée majeure pour la tokenisation des actifs financiers traditionnels.

Qu’est-ce que la tokenisation ?

La tokenisation est le processus de transformation d’actifs réels en actifs numériques représentés sur une blockchain. Cela permet de faciliter les transactions, d’améliorer la gestion des marges et de réduire les risques opérationnels. En représentant des actifs financiers sous forme de tokens, la tokenisation rend les transactions plus rapides et plus efficaces.

Avantages de l’utilisation de la blockchain pour les marchés financiers

En utilisant le réseau TCN de JPMorgan, Fidelity améliore l’efficacité de la livraison des exigences de marge. Cette méthode permet également de réduire les coûts de transaction et les risques opérationnels. La connectivité entre l’agent de transfert du fonds et le réseau TCN permet une tokenisation presque instantanée des parts du fonds monétaire (MMF).

Voici quelques avantages de la tokenisation :

• Transactions plus rapides : La tokenisation permet des transactions quasi instantanées.
• Réduction des coûts : Moins de frais de transaction comparé aux méthodes traditionnelles.
• Amélioration de la gestion des risques : Meilleure gestion des marges et réduction des risques opérationnels.

Expansion future de la tokenisation

JPMorgan ne compte pas s’arrêter à la tokenisation des parts de fonds monétaires. L’entreprise prévoit d’étendre cette approche à d’autres classes d’actifs comme les actions et les obligations. Cela va augmenter l’utilité et l’efficacité du Tokenized Collateral Network, ouvrant de nouvelles opportunités pour les investisseurs et les institutions financières.

Historique et projets antérieurs de Fidelity

Fidelity International n’est pas novice en matière de digitalisation des actifs. En 2019, l’entreprise a collaboré avec la banque suisse Sygnum pour un projet de tokenisation. Cette expérience a certainement pavé la voie pour leur récente intégration au réseau TCN de JPMorgan.

JPMorgan et la tokenisation de la première transaction de règlement de collatéral

En octobre de l’année dernière, JPMorgan a réalisé sa première transaction de règlement de collatéral basée sur la blockchain. Cette opération a impliqué des actions tokenisées dans un fonds du marché monétaire de BlackRock, transférées à Barclays dans une transaction de dérivés de gré à gré. Cela prouve que la tokenisation des actifs peut améliorer et simplifier des processus financiers complexes.

Le futur du Tokenized Collateral Network

Le Tokenized Collateral Network de JPMorgan continue de se développer. Après avoir commencé par la tokenisation des parts de fonds du marché monétaire, la banque prévoit de passer à la tokenisation des actions, des obligations fixes et de diverses autres classes d’actifs. Cette évolution promet de transformer le paysage financier en rendant les transactions d’actifs plus accessibles, efficaces et sécurisées.