Découvrez Ondo Finance (ONDO) : plongée dans le protocole révolutionnaire de tokenisation des actifs du monde réel (RWA

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By cocostar

Ondo Finance (ONDO) est un protocole révolutionnaire de tokenisation des actifs du monde réel (RWA) qui promet de transformer la façon dont nous investissons. En plongeant dans cet univers innovant, découvrons ensemble comment Ondo Finance ouvre de nouvelles perspectives dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi).

Qu’est-ce qu’Ondo Finance ?

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Ondo Finance est un protocole blockchain spécialisé dans la tokenisation des actifs du monde réel (RWA). En utilisant des technologies blockchain, Ondo Finance vise à relier la finance traditionnelle (TradFi) avec le Web3, améliorant ainsi la transparence et la traçabilité des investissements financiers. Grâce à des partenariats stratégiques avec des géants financiers tels que BlackRock et PIMCO, Ondo Finance se positionne comme un acteur clé de la tokenisation des RWA.

Les Partenariats Stratégique d’Ondo Finance

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Ondo Finance s’est fait remarquer dernièrement en transférant 95 millions de dollars dans le fonds tokenisé BUIDL de BlackRock. Ce transfert permet des règlements instantanés pour son token OUSG adossé aux bons du Trésor américain. Cette association renforce la crédibilité d’Ondo Finance en tant qu’un des rares partenaires cryptographiques de BlackRock. Ce partenariat stratégique permet à Ondo de marquer sa présence dans le secteur des RWA, tout en bénéficiant de la renommée et de la solidité financière de BlackRock.

L’Écosystème Ondo Finance

L’écosystème d’Ondo Finance est structuré autour de trois éléments clés :

  • La plateforme Ondo Finance avec les tokens USDY et OUSG
  • La plateforme de prêt et d’emprunt décentralisée Flux Finance
  • L’organisation autonome décentralisée (DAO) Ondo et son token $ONDO

La Plateforme Ondo Finance et Ses Tokens

Ondo Finance propose principalement deux produits : le USD Dollar Yield (USDY) et le Ondo Short-Term US Government Treasuries (OUSG). Les bons du Trésor américain, associés à ces produits, sont connus pour leur faible risque et leur rendement stable. En acquérant ces tokens, les investisseurs peuvent s’assurer un rendement avoisinant les 5 % par an (APY).

Le Token USDY

Le token USDY est destiné aux investisseurs particuliers et professionnels, bien que certaines restrictions s’appliquent. Par exemple, les résidents américains, canadiens et britanniques ne peuvent pas y accéder. Après avoir acquis des USDY, il faut attendre entre 40 et 50 jours pour réclamer ses tokens. Cependant, le calcul du rendement commence dans les 24 à 48 heures suivant la transaction.

Le Token OUSG

Le token OUSG vise principalement les investisseurs institutionnels et ne nécessite pas de période de restriction. Ce token est assuré par des fonds du BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) ainsi que par le FedFund de BlackRock, des dépôts bancaires et le stablecoin USDC.

La Plateforme de Prêt et d’Emprunt Flux Finance

Flux Finance est une plateforme de prêt et d’emprunt où les utilisateurs peuvent déposer leurs tokens pour obtenir des fTokens. Par exemple, déposer de l’USDC permet d’obtenir des fUSDC, qui peuvent ensuite être prêtés à d’autres utilisateurs. Flux Finance permet ainsi aux investisseurs d’établir des stratégies de finance décentralisée (DeFi), maximisant leurs rendements ou utilisant un effet levier sur leur capital.

Organisation Autonome Décentralisée (DAO) d’Ondo Finance

L’Organisation autonome décentralisée (DAO) Ondo Finance, dérivée de la DAO de Compound, permet aux détenteurs de tokens $ONDO de proposer et de voter pour des améliorations des protocoles de l’écosystème. Avec 1,4 milliard de tokens en circulation sur un total de 10 milliards, il est important de surveiller les périodes de déblocage des tokens pour anticiper les fluctuations potentielles du marché.

Le Futur Protocole Ondo Global Markets

Ondo Finance a annoncé en février 2024 un nouveau protocole appelé Ondo Global Markets. Ce protocole vise à transformer la manière dont les actifs du monde réel sont tokenisés. Plutôt que de simplement tokeniser un titre, Ondo Global Markets propose de le tokeniser sur demande via une application ou un smart contract. Cette méthode pourrait permettre une plus grande fluidité des échanges de titres tokenisés et attirer des institutionnels jusqu’alors hésitants.

Le Token $ONDO et Ses Utilités

Le token $ONDO est à 100 % un token de gouvernance. Il permet de proposer des améliorations, de voter pour les gouvernances de la DAO, et de récompenser les investisseurs participants aux levées de fonds. Sur 10 milliards de tokens $ONDO émis, 1,4 milliard sont en circulation, et des périodes de déblocages sont prévues pour les autres tokens, ce qui peut influencer son prix sur le marché.

L’Équipe Derrière Ondo Finance

L’équipe d’Ondo Finance est composée de cadres expérimentés provenant de grandes institutions comme Goldman Sachs, Maker, Millenium, Bridgewater et BlackRock. Nathan Allman, PDG et fondateur d’Ondo Finance, dirige cette équipe. Diplômé de Stanford et de la Brown University, Nathan Allman a travaillé chez Goldman Sachs avant de lancer Ondo Finance en 2021, dans le but de relier TradFi et DeFi par la tokenisation des RWA.

Notre Avis sur Ondo Finance

Ondo Finance se distingue comme un acteur innovant dans la finance décentralisée, proposant des solutions de tokenisation des actifs du monde réel pour connecter TradFi et Web3. Avec des produits tels que USDY et OUSG, Ondo Finance offre aux investisseurs une opportunité d’accéder aux bons du Trésor américain avec transparence et liquidité. À mesure que Ondo Global Markets se développe, il sera crucial de suivre de près l’évolution de cette plateforme et les nouvelles opportunités qu’elle pourrait offrir.

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